تدعو Revolut المحكمة العليا إلى إلغاء الدعوى القضائية بشأن إغلاق الحساب

افتح ملخص المحرر مجانًا

رولا خلف، محررة الفايننشال تايمز، تختار قصصها المفضلة في هذه النشرة الأسبوعية.

دعت شركة Revolut المحكمة العليا في لندن إلى إلغاء الدعوى القضائية التي رفعها صهر أحد أقطاب التعدين الراحل، الذي يدعي أن مجموعة التكنولوجيا المالية ألغت حسابه بسبب ادعاءات “خبيثة” ضده.

استمعت المحكمة يوم الأربعاء إلى طلب لرفض ما زعمت شركة Revolut أنها دعوى قضائية “غير متناسبة” رفعها إيلدار أوزبيكوف بعد أن جمدت حسابه المالي في عام 2020.

وتأتي هذه القضية وسط تدقيق في كيفية تعامل المؤسسات المالية في المملكة المتحدة مع العملاء البارزين الذين قد يشكلون خطرا على السمعة. في العام الماضي، أقال بنك كوتس الخاص نايجل فاراج، الزعيم السابق لحزبي استقلال المملكة المتحدة وخروج بريطانيا من الاتحاد الأوروبي، بعد أن أثار مخاوف بشأن آرائه السياسية. تنحى كل من السيدة أليسون روز، الرئيس التنفيذي لشركة NatWest، الشركة الأم لشركة Coutts، ورئيس شركة Coutts Peter Flavel، في الفضيحة التي تلت ذلك.

وقال أوزبيكوف، الذي كان والد زوجته رجل الأعمال ألكسندر شتشوكين، إن شركة ريفولوت “عرقلته” بينما تم تجميد حسابه و”عانى من ضائقة وإزعاج كبيرين” في التعامل مع الشركة.

زعم باتريك جرين كيه سي، الذي يمثل المواطن البريطاني المولود في كازاخستان، في مذكرات مكتوبة أن Revolut أغلق حسابه بشكل غير قانوني على أساس “أخطاء واقعية” وادعاءات “زائفة”.

وقال المحامي إن أوزبيكوف كان يسعى إلى “تصحيح السجل الواقعي” “للدفاع عن سمعته”.

وقال توني سينجلا كيه سي، ممثل شركة Revolut، للمحكمة إن Revolut اشتبهت في أن أوزبيكوف ربما يكون متورطًا في غسيل الأموال وأن الشركة “ليست مطالبة بالتحقيق” في هذه المزاعم.

وأشار إلى أن شركة Revolut تخضع لعدة التزامات تنظيمية “فيما يتعلق بمكافحة غسل الأموال والجرائم المالية”.

وقال سينجلا إن ما يسمى بالتفكيك المصرفي يتعلق “بحقوق حرية التعبير، على سبيل المثال فيما يتعلق بالتعبير عن وجهات النظر السياسية” وهذا “مختلف تمامًا” عن ادعاء أوزبيكوف.

وأضاف أن أوزبيكوف لا يسعى للحصول على تعويضات مالية “لأنه يقر بأنه لم يتكبد أي خسارة” نتيجة إغلاق الحساب.

وقال جرين في مرافعات مكتوبة إن المصادر التي استندت إليها مخاوف شركة Revolut بشأن غسيل الأموال لم تكن “ذات مصداقية”. وأضاف أن طلب ريفولوت شطب ادعاء أوزبيكوف “لا أساس له من الصحة”.

سيتم إصدار حكم بشأن تطبيق Revolut في الوقت المناسب.

لقد اجتذبت عملية فتح حساب Revolut التدقيق في الولايات المتحدة، حيث تواجه الشركة دعوى قضائية جماعية حول الطريقة التي تتعامل بها مع البيانات البيومترية التي تم جمعها من خلال مقاطع الفيديو التعريفية المسجلة ذاتيًا للعملاء.

زعمت شكوى تم تقديمها إلى محكمة إلينوي في نوفمبر من العام الماضي أن الشركة انتهكت قانون الخصوصية بالولاية من خلال فشلها في الكشف بشكل مناسب عن كيفية جمعها وتخزينها لهذه البيانات، والتي يُطلب من العملاء المحتملين تسجيلها من أجل فتح الحسابات. تخطط Revolut للطعن في هذه الادعاءات وفقًا لشخص مطلع على الوضع.

وتأتي جلسة الاستماع في الوقت الذي تنتظر فيه شركة التكنولوجيا المالية سريعة النمو ومقرها لندن قرارًا مهمًا بشأن طلب الترخيص المصرفي في المملكة المتحدة، والذي قدمته قبل ثلاث سنوات وسيعطيها دفعة في سوقها المحلية.

وقد اجتذبت مجموعة المدفوعات في السابق تدقيقًا من هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة بشأن الإخفاقات المزعومة في تجميد الأموال من الحسابات التي تم تصنيفها على أنها مشبوهة من قبل الوكالة الوطنية لمكافحة الجريمة.

وتخطط شركة Revolut للطعن في هذه الادعاءات في المحكمة، وفقًا لشخص مطلع على الوضع.

ورفضت Revolut التعليق على الدعويين القضائيتين الحاليتين.