Jannah Theme License is not validated, Go to the theme options page to validate the license, You need a single license for each domain name.
تجارب المال والأعمال

هيئة رقابية إسبانية تفتح إجراءات بيع خاطئة ضد دويتشه بنك

[ad_1]

افتح ملخص المحرر مجانًا

أطلقت هيئة الرقابة المالية الإسبانية “إجراءات تأديبية” ضد دويتشه بنك، وهو أحدث تصعيد لفضيحة طويلة الأمد بشأن سوء بيع المقرض المزعوم للمشتقات الخطرة.

وزعمت الشركات الصغيرة والمتوسطة في البلاد أن البنك يروج لمشتقات النقد الأجنبي عالية المخاطر باعتبارها تحوطات رخيصة ومنخفضة المخاطر دون تسليط الضوء على سلبياتها. ودفع دويتشه بالفعل عشرات الملايين من اليورو كتسويات وفرض عقوبات على نحو عشرة موظفين بعد أن تكبد العملاء خسائر فادحة.

وقالت اللجنة الوطنية الإسبانية لسوق الأوراق المالية (CNMV) إن سلوك دويتشه بين أكتوبر 2018 ومارس 2021 “قد يشكل” “انتهاكًا خطيرًا للغاية” لقانون الأوراق المالية الإسباني “بطريقة غير عرضية أو معزولة”.

وبموجب القانون الإسباني، فإن الغرامات التي يمكن للسلطات فرضها على الانتهاكات الخطيرة للغاية لقانون الأوراق المالية يمكن أن تصل إلى 10 في المائة من حجم المبيعات السنوية للشركة المحلية التابعة للشركة.

وتأتي نهاية الفترة التي حددتها CNMV بعد أكثر من عام من بدء دويتشه بنك تحقيقه الخاص، بعد أن تلقى شكوى المبلغين عن المخالفات في عام 2019. وذكرت صحيفة فايننشال تايمز في سبتمبر أن دويتشه بنك عرض المشتقات المثيرة للجدل لعملاء الشركات الصغيرة والمتوسطة حتى الصيف الماضي، حتى بعد أن تكبد البعض خسائر كبيرة.

وقالت الهيئة الرقابية إن البنك عليه واجب قانوني “إبلاغ المستثمرين بطريقة متوازنة وواضحة ومحايدة وغير مضللة بشأن الخصائص والعمليات والمخاطر والتكاليف” المرتبطة بالمنتجات المشتقة شديدة التعقيد. كان على المقرض “التصرف دائما بما يحقق مصلحة العملاء، وتقديم المشورة بشأن المنتجات التي تناسب احتياجاتهم وأهدافهم الاستثمارية – وخاصة ملف المخاطر الخاص بهم”. وأضاف CNMV.

وخلص التحقيق الداخلي الذي أجراه دويتشه إلى أن بعض موظفي البنك تصرفوا بسوء نية واستغلوا الثغرات في ضوابطه الداخلية.

وقالت CNMV إنها حددت “عدم امتثال محتمل” للقانون الإسباني فيما يتعلق بمشتقات النقد الأجنبي، لكنها أشارت إلى أنه “في ذلك الوقت تم الكشف عن معلومات مختلفة في الصحافة المتخصصة”. في آذار (مارس) 2021، أخبر دويتشه بنك صحيفة “فاينانشيال تايمز” أن “عددا محدودا فقط من العملاء” ربما تأثروا بعملية البيع الخاطئة.

وقالت الهيئة التنظيمية إن الإجراءات لا تزال مستمرة وأن إعلانها “لم يحكم مسبقًا على النتيجة النهائية”.

وقال دويتشه بنك في بيان إنه على علم بالقرار التنظيمي الذي اتخذ في ديسمبر/كانون الأول لكنه أُعلن عنه يوم الخميس، وإن البنك “يقوم بمراجعة وتعزيز العمليات والضوابط ذات الصلة”.

[ad_2]

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *

زر الذهاب إلى الأعلى