فرضت مجموعات العملات المشفرة والتكنولوجيا المالية غرامات قدرها 5.8 مليار دولار في حملة عالمية على الأموال غير المشروعة
ابق على اطلاع بالتحديثات المجانية
ببساطة قم بالتسجيل في التنظيم المالي والأسواق myFT Digest – يتم تسليمه مباشرة إلى صندوق الوارد الخاص بك.
تم تغريم مجموعات العملات المشفرة والتكنولوجيا المالية لأول مرة بسبب الضوابط المتراخية أكثر من النظام المالي التقليدي بأكمله في العام الماضي، حيث قامت السلطات العالمية باتخاذ إجراءات صارمة ضد تدفقات الأموال غير المشروعة في الحدود الجديدة للتمويل.
أظهرت البيانات التي حللتها صحيفة فايننشال تايمز أن شركات العملات المشفرة والمدفوعات الرقمية دفعت غرامات بقيمة 5.8 مليار دولار العام الماضي بسبب أوجه القصور في شيكات العملاء وضوابط مكافحة غسيل الأموال، فضلا عن الفشل في دعم العقوبات وقضايا الجرائم المالية الأخرى.
المبلغ الإجمالي البالغ 5.8 مليار دولار، والذي تضمن عقوبة قدرها 4.3 مليار دولار ضد بورصة العملات المشفرة باينانس، التي وصفها المدعون العامون الأمريكيون بأنها تحذيرية، يقزم مبلغ 835 مليون دولار الذي دفعته مجموعات الخدمات المالية التقليدية العام الماضي، وهو أدنى مستوى منذ عقد من الزمن.
قال دينيس كيليهر، الرئيس التنفيذي لمنظمة “أسواق أفضل” ومقرها واشنطن، والتي تدعو إلى تشديد التنظيم، إن الأرقام تعكس الممارسات السيئة في الزوايا الأحدث للتمويل أكثر من التحسن في البنوك التقليدية.
وقال: “إن انتشار الاحتيال والإجرام في مجال العملات المشفرة رفيعة المستوى أجبر المنظمين والمدعين العامين على تحويل الموارد”، واصفًا ذلك بأنه محاولة “لوقف السلوك الفظيع ومحاولة منعه من التفاقم”.
أنت تشاهد لقطة من رسم تفاعلي. يرجع هذا على الأرجح إلى عدم الاتصال بالإنترنت أو تعطيل JavaScript في متصفحك.
أظهرت البيانات، التي جمعتها شركة فينيرجو، مزود برمجيات الامتثال، أن إجمالي الغرامات المتعلقة بغسل الأموال وغيرها من انتهاكات الجرائم المالية ارتفع أكثر من 30 في المائة إلى 6.6 مليار دولار، لكنه ظل أقل بكثير من ذروة عام 2015 البالغة 11.3 مليار دولار.
وتأثرت الأرقام السنوية بشكل كبير بغرامات بمليارات الدولارات، مثل الغرامة التي فرضت العام الماضي على باينانس، والغرامة التي فرضها بنك بي إن بي باريبا بقيمة 8.9 مليار دولار بسبب انتهاك العقوبات في عام 2015، وغرامة جولدمان ساكس البالغة 5 مليارات دولار في عام 2020 بسبب قضايا تتعلق بصندوق الثروة السيادية الماليزي 1MDB.
ارتفع عدد الغرامات المفروضة على مقدمي خدمات العملات المشفرة والمدفوعات بشكل ملحوظ في العام الماضي. سجلت شركات العملات المشفرة 11 غرامة مقابل متوسط أقل من اثنتين سنويًا خلال السنوات الخمس السابقة، في حين تكبدت شركات المدفوعات 27 غرامة مقابل متوسطها البالغ حوالي خمس غرامات سنويًا من عام 2018 إلى عام 2022. وكانت جميع مجموعات المدفوعات التي تم فرض غرامات عليها في العام الماضي أقل من 20 سنة.
وقال ديفيد لويس، الرئيس السابق لفريق العمل المعني بالإجراءات المالية، وهي هيئة مراقبة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في العالم: “لم تنظم معظم الولايات القضائية بعد شركات العملات المشفرة بما يتماشى مع المعايير العالمية، لذلك يمكننا أن نتوقع فرض المزيد من الغرامات في هذا المجال”. .
وأضاف لويس، الذي يشغل الآن منصب رئيس قسم مكافحة غسيل الأموال في شركة كرول الاستشارية: “يعد هذا الافتقار إلى الرقابة والتنظيم المناسب مصدر قلق حقيقي مع استمرار تزايد مخاطر العملات المشفرة، ويسعى المجرمون إلى استغلال الثغرات حيثما استطاعوا”.
وقال أندرو باربر، الشريك في شركة المحاماة “بينسنت ماسونز”، إن الغرامات المفروضة على مجموعات العملات المشفرة والمدفوعات قد تكون أعلى في السنوات المقبلة مع إدخال الحكومات لأنظمة تنظيمية جديدة.
وأضاف: “الشركات التي كانت تعمل تاريخياً دون رقابة تنظيمية ستحتاج إلى وقت للتكيف”. “لا يمكننا إلا أن نتوقع التركيز على هذه الشركات” [anti-money laundering] ضوابط للزيادة.”
وكانت الهيئات التنظيمية في العديد من الولايات القضائية تحذر شركات المدفوعات من ضرورة التحسن، حيث انتقدت هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة العام الماضي المخاطر “غير المقبولة” التي يشكلها هذا القطاع.
وقال تشارلز كيريجان، المتخصص في العملات المشفرة والشريك في شركة المحاماة CMS، إن الغرامات ستنخفض على الأرجح في السنوات المقبلة لأن العملات المشفرة كانت بالفعل خاضعة لرقابة أكثر صرامة مما كانت عليه في بداياتها. وأضاف: “لقد وصل الأمر الآن إلى حد أن سلطات إنفاذ القانون تقول صراحة إنها ترغب في أن يستخدم الناس العملات المشفرة لارتكاب جرائم، ولكن يجب أن تكون مجنونًا للقيام بذلك”.
وقال كريجان أيضًا إن العملات المشفرة لم تكن كبيرة بما يكفي لتغذية مستويات كبيرة من الجرائم المالية أو لتكون مصدرًا مهمًا لغرامات الجرائم المالية على المدى الطويل. تبلغ قيمتها السوقية العالمية 1.8 تريليون دولار فقط، مقارنة بمئات التريليونات من الأصول في النظام المالي التقليدي.
“ستكون هناك غرامات لأن المنظمين يريدون توضيح نقطة ما [about crypto]،” هو قال.
وقال روري دويل، رئيس سياسة الجرائم المالية في شركة فينيرجو، إن الغرامات المفروضة على المؤسسات المالية التقليدية يمكن أن ترتفع مرة أخرى “مع بدء ظهور أنماط مشبوهة” من التعاملات مع الكيانات الروسية.
