سقوط نجم التكنولوجيا المالية المتهم بـ “الاحتيال الهائل”

في أحد أيام شهر مايو من هذا العام، لم يكن لدى المكاتب الرئيسية لمجموعة Tingo Group في لاغوس أي من علامات شركة التكنولوجيا العالمية التي تقدر قيمتها بملايين الدولارات.

في مبنى شاهق في المنطقة التجارية القديمة بالمدينة، كان يشغل طابقين، وكان الأثاث مكسورًا، وكان عدد الموظفين أقل من 20 موظفًا، ولم يكن هناك أي ضجيج في العملية التي تضم ملايين العملاء.

ما وجده التحقيق الذي أجرته لجنة الأوراق المالية والبورصات، والذي دام أشهرا، هو بدلا من ذلك ما وصفته هيئة الرقابة الأمريكية بأنه “عملية احتيال واسعة النطاق” تنطوي على “مليارات الدولارات من المعاملات الوهمية” – كل ذلك تحت قيادة رجل واحد: دوزي مموبوسي.

ووفقا للشكوى، قام رجل الأعمال النيجيري البالغ من العمر 45 عاما والمقيم في لندن، والذي سعى لشراء نادي شيفيلد يونايتد الإنجليزي هذا العام، بتضخيم أرباح ثلاث شركات من خلال تزوير وثائق لخداع المستثمرين.

في نوفمبر، أوقفت هيئة الأوراق المالية والبورصات التداول في الأوراق المالية المدرجة في بورصة ناسداك مثل Tingo Group وAgri-Fintech بعد اكتشاف عدم دقة في إفصاحاتها. جاءت هذه الخطوة في أعقاب تقرير صادر عن شركة Hindenburg Research، وهي شركة بيع على المكشوف ومقرها الولايات المتحدة، في يونيو/حزيران، والذي وصف الشركة بأنها “عملية احتيال واضحة بشكل استثنائي”، وتسبب في انخفاض سعر سهم Tingo.

وقالت هيئة الأوراق المالية والبورصات هذا الأسبوع في شكوى مؤلفة من 72 صفحة: “إن Tingo Mobile مجرد خيال”. “إن أصولها وإيراداتها ونفقاتها وعملائها ومورديها المزعومين ملفقة بالكامل تقريبًا”. وأضافت أن حجم الاحتيال كان “مذهلاً”.

التهم الموجهة ضد شركة تينجو هي ضربة أخرى لسمعة “التطبيقات الفائقة” في مجال التكنولوجيا المالية، التي ظهرت في العقد الماضي وسعت إلى تعطيل الخدمات المصرفية من خلال تقديم المدفوعات والخدمات الأخرى مثل المراسلة الفورية والتداول. وقد راهن المستثمرون على أن آفاق النمو الواعدة لهؤلاء الداخلين الجدد تكمن في الأسواق الناشئة مثل نيجيريا، حيث تشتد الحاجة إلى الخدمات المصرفية.

وقال توندي ليي، الشريك في شركة SBM لاستخبارات المخاطر ومقرها لاجوس: “هذا هو الاحتيال الأكثر وضوحا الذي شهدناه على الإطلاق، وقد رفض الناس رؤيته على حقيقته”. وقال لي إن محللي SBM زاروا مصنع الهواتف المفترض ومصنع تجهيز الأغذية التابع لشركة Tingo ووجدوا الموقع فارغًا.

يوم الأربعاء، استقال مموبوسي من منصبه كرئيس تنفيذي وعضو في مجلس إدارة Tingo حيث تسعى هيئة الأوراق المالية والبورصة إلى منعه بشكل دائم من العمل كمسؤول أو مدير في شركة عامة.

وفي بيان نشرته الصحافة النيجيرية يوم الجمعة، وصف مموبوسي مزاعم هيئة الأوراق المالية والبورصات بأنها “لا أساس لها من الصحة” وقال إنه “سوف يطعن فيها بتصميم لا يتزعزع”.

وجاء في البيان: “إنه ملتزم بالتعاون مع العملية القانونية لضمان إجراء فحص شامل وعادل للحقائق، وهو ما يعتقد أنه سيؤدي في النهاية إلى تبرئته”.

ديلويت وناسداك هما ما أضفيا عليها المصداقية

وقالت شركة Tingo في بيان إنها “تعتزم الدفاع بقوة عن نفسها فيما يتعلق بشكوى هيئة الأوراق المالية والبورصة”.

تعود أصول عملية الاحتيال المزعومة إلى عام 2019 عندما استخدمت Mmobuosi مستندات مزيفة لتصوير Tingo Mobile على أنها شركة سليمة، وفقًا للشكوى. تقول هيئة الأوراق المالية والبورصات إن الكيان الذي يقع مقره في نيجيريا، والذي يدعي أنه يوفر للمزارعين قروضًا صغيرة وتنبؤات جوية وسوقًا عبر الإنترنت، لم يكن لديه سوى حوالي 15 دولارًا في حسابه في ذلك العام.

ثم زُعم أنه استخدم هذه المستندات المزورة لنقل Tingo Mobile إلى شركتين عامتين بتقييمات “مضخمة للغاية”.

في عام 2021، تم بيع Tingo Mobile من خلال اندماج عكسي لجميع الأسهم إلى Agri-Fintech المتداولة خارج البورصة، والتي باعتها بدورها إلى Tingo Group المدرجة في بورصة ناسداك بعد عام، أيضًا من خلال اندماج جميع الأسهم. وقدرت هذه المعاملات قيمة شركة Tingo بأكثر من مليار دولار، وأتاحت لها الوصول إلى أسواق رأس المال الأمريكية. وكان من بين المستشارين شركة المحاماة العالمية Dentons.

ورفض دينتونز التعليق.

أرسل Mmobuosi ذات مرة بيانات مدققة مزعومة لشركة Tingo Mobile إلى رئيس المجموعة، في حين لم يتم إجراء أي تدقيق في الواقع، وفقًا للجنة الأوراق المالية والبورصات. أفادت الشركة أن لديها رصيدًا نقديًا ومعادلاً قدره 461.7 مليون دولار للسنة المالية 2022. في الواقع، كان يحتفظ بأقل من 50 دولارًا في حساباته.

وكان رجل الأعمال قد سعى سابقًا إلى إدراج Tingo Mobile عبر شركة Tingo International Holdings المسجلة في ولاية ديلاوير، والتي كان يسيطر عليها. ولكن تم رفض الطلب من قبل ناسداك.

في أبريل من هذا العام، استقال كريستوف شارلييه، الرئيس المشارك لشركة Tingo، بسبب عدم رغبته في التوقيع على البيانات المالية للمجموعة و”الافتقار إلى التواصل والعمل الجماعي في إدارة الشركة”.

تزعم هيئة الأوراق المالية والبورصات أن مموبوسي – الذي وصف نفسه ذات مرة بأنه “طفل مميز” أثناء نشأته وقال إنه حصل على لقب “الجنرال” في المدرسة الثانوية – استخدم الأموال ليعيش أسلوب حياة فخمًا بشراء “السيارات الفاخرة” والسفر على متن الطائرة. طائرات خاصة”.

وفي لاغوس، يقول البعض إنهم عبروا عن شكوكهم بشأن واقع أعمال مموبوسي. وقال إيينولوا أبويجي، رجل الأعمال النيجيري في مجال التكنولوجيا، إنه يزعم أن لديه تسعة ملايين مستخدم، لكن “لم يلتق أحد تقريبا في الصناعة بشخص يستخدم المنتج”.

قال أبويجي: “اتصل بي العديد من الأشخاص للسؤال عن الاستثمار في Tingo”. “وعلى الرغم من التعبير عن شكوكي الراسخة، إلا أنهم ما زالوا يمضيون قدمًا في الاستثمار”.

عند سؤاله في شهر مايو عن قاعدة عملاء الشركة، قال أوال مود، رئيس شركة Tingo Mobile Nigeria، لصحيفة فاينانشيال تايمز إن المزارعين الذين يستخدمون التطبيق يتمركزون جميعًا في شمال البلاد، على بعد حوالي 900 كيلومتر من لاغوس. لم تتمكن السلطة التنفيذية من إنتاج أي من هواتف Tingo المحمولة التي زعمت أنها توزعها على المزارعين.

بدأ هيندنبورغ التحقيق بعد أن تم تنبيهه من قبل المشاركين في السوق. كيف تمكنت شركة دون منتج يمكن التحقق منه من جذب الكثير من الاستثمار في السوق المفتوحة يتوقف على إدراجها في بورصة ناسداك والتدقيق النظيف الذي تلقته من شركة ديلويت إسرائيل، وفقا لمؤسس هيندنبورغ ناثان أندرسون.

“كم عدد الأشخاص الذين سيصدقون مجموعة التكنولوجيا المالية النيجيرية التي تدعي أنها تقدم خدمات الهاتف المحمول لتسعة ملايين مزارع ريفي (عندما) لا يستطيع أحد العثور على مكان وجود أي منها؟ كيف يمكنك الانتقال من ذلك إلى بورصة ناسداك وتقييم السوق بأكثر من مليار دولار؟ ديلويت وناسداك هما ما أضفيا عليها المصداقية.

السبب وراء قيام شركة ديلويت إسرائيل بمراجعة حسابات شركة مقرها نيجيريا مدرجة في الولايات المتحدة غير واضح – فالشركة الأربع الكبرى لديها مكاتب في كلا البلدين. ورفضت شركة ديلويت إسرائيل التعليق قائلة: “المعايير المهنية تحظر علينا التعليق على شؤون العملاء”.

وجدت شركة Tingo أيضًا مستثمرين في المملكة المتحدة، وتعهدت بتعزيز “الشمول المالي” في أفريقيا والتوسع في الصين.

في عرض تقديمي خاص أشار إلى النتائج المالية للشركة لعام 2021، تفاخر Tingo بـ “شراكة إستراتيجية” مع Visa للمساعدة في تلك الإستراتيجية.

في فبراير/شباط، أشاد أندرو أوابوي، رئيس عمليات شركة فيزا في غرب أفريقيا، بالصفقة التي من شأنها “المساعدة في رقمنة سلسلة القيمة بأكملها للمزارعين… . . ودعم أجندة الشمول المالي في جميع أنحاء القارة.

بعد اتهامات لجنة الأوراق المالية والبورصات، قالت Visa إن جميع عملائها وشركائها “مطلوبون التأكد من امتثالهم للمتطلبات القانونية واللوائح المعمول بها” وأن لديها “عملية قوية لتقييم الامتثال والعمل مع عملائنا لمعالجة المشكلات التي تنشأ”. .

وفي المملكة المتحدة، حصل مموبووسي على المساعدة من بنجامين وايت، المسجل باعتباره المساهم الأكبر في شركة China Strategy Investments Limited. أعلن المستشار، الذي أكد حصوله على أسهم في مجموعة Tingo Group (التي تم إنشاء النسخة الأولى منها في وقت مبكر من عام 2002) مقابل “عمل استشاري”، عن جمع الأموال قبل المعاملات في بورصة ناسداك، وفقًا للملفات التنظيمية والوثائق ورسائل البريد الإلكتروني. رأيت من قبل FT.

سعى وايت إلى جمع المزيد من المستثمرين في شباط (فبراير) 2020 قبل الإدراج في الولايات المتحدة، وفرض رسوم أداء بنسبة 15 في المائة، وأخبر المستثمرين المحتملين أنه يتوقع عوائد “أكثر من عشرة أضعاف”.

قال وايت لصحيفة “فاينانشيال تايمز” إن شركته جمعت أكثر من 20 مليون جنيه إسترليني إجمالاً من المستثمرين، الذين وافقوا على رسوم الأداء إذا تضاعفت عوائدهم ثلاث مرات. وقال إنه اندهش من شكوى هيئة الأوراق المالية والبورصة. وقال: “لم أر أي دليل على وجود عملية احتيال وسأكون مندهشا للغاية إذا كان هناك عملية احتيال”، مضيفا أنه “لم يشارك” في أي عملية احتيال.

كما استعان مؤسس شركة Tingo بخدمات كريس كليفرلي، وهو محامٍ في المملكة المتحدة يتمتع بخبرة في العمل في “قضايا الاحتيال الإداري والجرائم المنظمة العابرة للحدود الوطنية”، وفقًا لغرفه. أصبح ابن عم وزير الداخلية البريطاني جيمس كليفرلي رئيسًا وعضوًا في مجلس إدارة شركة Tingo.

قال بلال إبراهيم، الرئيس التنفيذي في Fame، وهي شبكة للمزارعين في نيجيريا، إن كريس كليفرلي اتصل به لشراء برمجيات، وعرض عليه تداول نحو 20 مليون جنيه استرليني من أسهم Tingo. ورفض كريس كليفرلي التعليق.

قال أندرسون من هيندنبورغ إنه “لم ير شيئًا مثل” Tingo من قبل.

قال أندرسون: “بالنسبة لقضية احتيال لائقة، قد يكون هناك بعض التحريفات المادية حيث تحاول الإدارة الكذب بشأن شيء كبير أو اثنين”. هنا ما تم تزويره كان “تكتلاً كاملاً”.

شارك في التغطية ستيفن فولي في نيويورك وستيفانيا بالما في واشنطن