انضمت Fidelity وAbrdn إلى هيئة تجارية جديدة لمنصات الاستثمار
ابق على اطلاع بالتحديثات المجانية
ببساطة قم بالتسجيل في إدارة الصندوق myFT Digest – يتم تسليمه مباشرة إلى صندوق الوارد الخاص بك.
انضمت Fidelity وAbrdn إلى رابطة تجارية جديدة لتوجيه صناعة منصات الاستثمار بقيمة 800 مليار جنيه إسترليني من خلال زيادة التدقيق التنظيمي وإصلاح حكومة المملكة المتحدة لسوق Isa.
تهدف جمعية المنصات إلى تمثيل مواقع استثمارية تتراوح بين تلك التي تبيع حسابات التوفير الفردية المعفاة من الضرائب والمعاشات التقاعدية الشخصية مباشرة للأفراد إلى الشركات التي تعمل مع المستشارين الماليين.
الجمعية، التي يدعمها أيضًا مدير الثروات Quilter ومدير الأصول Aegon، سيقودها كيث فيليبس، المدير التنفيذي السابق في هيئات صناعية كبيرة بما في ذلك TheCityUK، وجمعية المصرفيين البريطانيين، وجمعية الاستثمار.
وسيترأس ديفيد موفات، أحد كبار المديرين في شركة التكنولوجيا SS&C، مجلس الإدارة. وقال موفات إن هناك حاجة إلى هيئة تجارية جزئياً بسبب التدقيق التنظيمي “المتزايد” في القضايا بما في ذلك الرسوم التي تطبقها المنصات والتواصل مع العملاء.
كتبت هيئة السلوك المالي إلى الرؤساء التنفيذيين لمنصات الاستثمار في وقت سابق من هذا العام لمعالجة المخاوف من أنهم يحتفظون بالفوائد المكتسبة على الودائع النقدية للعملاء مع فرض رسوم عليهم أيضًا، من بين أمور أخرى.
تبيع مواقع الاستثمار مثل Hargreaves Lansdown وAJ Bell وInteractive Investor مباشرة للمستهلكين، بينما يقدم البعض الآخر خدمات للمستشارين الماليين الذين يبيعون بعد ذلك لعملائهم. كما ظهرت سلالة جديدة من المواقع التي تركز على الرقمية والتي تقدم العملات المشفرة والأصول الأخرى خلال العقد الماضي.
لكن الصناعة عانت من الضغوط الاقتصادية التي واجهت المستهلكين في الآونة الأخيرة. وفقا لشركة لانج كات الاستشارية، سجلت المنصات التي يستخدمها المستشارون أعلى تدفقات لأموال العملاء على الإطلاق في العام الماضي. وقالت الشركة الاستشارية إن ذلك يرجع إلى ارتفاع تكاليف المعيشة والمخاوف بشأن الحفاظ على ثرواتهم في الأسواق المتقلبة.
وقال فيليبس إن جمعية المنصات أرادت الاجتماع بانتظام مع “كبار صناع القرار” في جميع أنحاء الصناعة.
وأضاف أنه “عندما تجري الجهات التنظيمية والحكومة مناقشات مهمة حول أشياء مثل المشورة المالية، يمكننا أن نقول هذه هي البيانات، وهذا ما يفعله العملاء، وهذه هي وجهة نظر الصناعة واقتراحاتنا فيما يتعلق بالمقترحات”.
ممثلو Aegon وAbrdn وFidelity وQuilter وعضو آخر Seccl – وهو موقع مملوك لمجموعة Octopus الاستثمارية – سيشاركون في مجلس إدارة الجمعية ومجلس القيادة.
على الرغم من أن المنصات هي بالفعل أعضاء في هيئات أخرى، مثل جمعية الاستثمار، فإن المجموعة الجديدة تهدف إلى معالجة القضايا الخاصة بالصناعة وتنسيق الاستجابات للحكومة وأصحاب المصلحة.
وقالت المجموعة إن العضوية ستكون مفتوحة أمام الشركات الخاضعة للتنظيم في المملكة المتحدة وأوروبا والتي يتمثل نشاطها الرئيسي في التسوية والحضانة والحفظ الآمن لأصول المستثمرين الأفراد.
وقد شكلت الهيئة بالفعل قائمة من الأولويات التي يجب معالجتها، مثل معالجة مخاوف الجهات التنظيمية بشأن الوقت الذي يستغرقه العملاء للتبديل بين المنصات والمرونة التشغيلية للمنصات، والتي سيشرف عليها مجلس القيادة.
ولكن هناك أيضًا فرص لهذه الصناعة، حيث تضع الحكومة الجديدة خططًا لإصلاح سوق عيسى.
وذكرت صحيفة فايننشال تايمز في وقت سابق من هذا الشهر أن الحكومة تخطط لإلغاء مشروع عيسى البريطاني المخطط له، وهو منتج جديد معفى من الضرائب اقترحته إدارة المحافظين السابقة. وكان هذا من شأنه أن يسمح باستثمار مبلغ إضافي قدره 5000 جنيه إسترليني في الأسهم المدرجة في المملكة المتحدة فقط.
قامت مواقع الاستثمار مثل AJ Bell بحملة من أجل تبسيط صناعة ISA، محذرة من أن مجموعة المنتجات تزيد من تعقيد السوق بل وتمنع المدخرين من الاستثمار. ويأتي هذا التحذير في الوقت الذي يكشف فيه بحث جديد أن البريطانيين لديهم نحو 430 مليار جنيه إسترليني من المدخرات الفائضة نقدًا.
