هيئة الأوراق المالية والبورصة تحقق مع بنوك وول ستريت بشأن “المليارات” من مدفوعات الفائدة المفقودة

ابق على اطلاع بالتحديثات المجانية

ببساطة قم بالتسجيل في البنوك الامريكية myFT Digest – يتم تسليمه مباشرة إلى صندوق الوارد الخاص بك.

تحقق هيئة الأوراق المالية والبورصة الأمريكية في مزاعم بأن ويلز فارجو ومورجان ستانلي وغيرهما من مجموعات وول ستريت كانت تغش العملاء بشكل منهجي للحصول على مليارات الدولارات من مدفوعات الفائدة.

ويأتي التحقيق في حسابات “المسح النقدي” في الوقت الذي قام فيه عدد من الشركات بزيادة الفائدة التي تدفعها للعملاء. لكن أسعار الفائدة المقدمة للمدخرين، وخاصة من قبل أكبر البنوك في البلاد، تظل أقل بكثير من العائدات المدفوعة للبنوك على أساس أسعار الفائدة قصيرة الأجل التي يحددها بنك الاحتياطي الفيدرالي.

نشأت المشكلة من الأموال النقدية الخاملة الموجودة في حسابات العملاء في شركات الوساطة المالية والبنوك الكبرى، والتي “تكتسح” الأموال غير المستثمرة إلى بدائل تحمل فائدة من أجل توليد الدخل. وتنظر هيئة الأوراق المالية والبورصة في ما إذا كانت الشركات قد وجهت هؤلاء العملاء إلى حسابات شاملة دفعت فائدة قليلة أو معدومة، وما إذا كان المستشارون الماليون في تلك المجموعات لديهم واجب ائتماني لتقديم المشورة للعملاء بأنهم يستطيعون تحقيق عوائد أعلى إذا قاموا بنقل أموالهم إلى حسابات أخرى.

قال روبرت فينكل، الشريك الرئيسي في وولف بوبر، الذي رفع دعوى قضائية في فبراير/شباط ضد بنك مورجان ستانلي نيابة عن العملاء بشأن هذه القضية: “أنت تتحدث عن تحويل كبير للثروة من العميل إلى شركة الوساطة المالية”. “إنها بمليارات الدولارات التي نتحدث عنها.”

وكشف بنك مورجان ستانلي في ملف الأوراق المالية يوم الاثنين أن هيئة الأوراق المالية والبورصة طلبت معلومات منها لأول مرة حول هذه المسألة في أبريل. ورفض البنك الذي يحارب القضية التعليق.

تتعامل هيئة الأوراق المالية والبورصة مع التحقيق باعتباره ما يسمى بالتحقيق الشامل، حيث تستفسر من عدد من الشركات حول قضية معينة لمعرفة كيف تنحرف بعض الشركات عن ممارسات الصناعة. ورفض متحدث باسم هيئة الأوراق المالية والبورصات التعليق.

وقالت Wells Fargo إنها منخرطة في “محادثات حل” مع هيئة الأوراق المالية والبورصة بشأن هذه القضية في إفصاح مالي الأسبوع الماضي. ورفضت التعليق على هذا المقال.

المجموعات الأخرى التي كشفت عن التحقيق فيها تشمل Ameriprise وBank of America وCharles Schwab وLPL Financial.

تم رفع قضيتين قضائيتين خاصتين الشهر الماضي ضد LPL، أكبر وسيط وساطة مستقل في الولايات المتحدة، بشأن حسابات المسح النقدي، وأخرى ضد Ameriprise. تعرضت شركة Wells Fargo، التي كانت تواجه بالفعل دعاوى قضائية من العملاء، إلى مطالبتين جماعيتين إضافيتين في يوليو.

جميع الحالات متشابهة في مزاعمها بأن شركات الوساطة قد وضعت أرباحها النهائية أمام العملاء، حيث حصلت على الكثير من الفوائد المكتسبة على الأرصدة النقدية للعملاء والعملاء الذين يقومون بالتحويل على المكشوف.

جادل المدعون في قضية Ameriprise بأن “سوء سلوك المدعى عليهم كان ولا يزال مربحًا للغاية بالنسبة للمدعى عليهم، ولكنه كان ولا يزال ضارًا للغاية بعملائهم – في انتهاك صارخ لواجباتهم تجاه عملائهم”.

اعترفت LPL بالدعاوى القضائية في ملف حديث للجنة الأوراق المالية والبورصة وقالت إنها ستدافع عن نفسها “بقوة”. وفي بيان، أكد متحدث باسم الشركة أن أدواتها النقدية أعطت الأولوية “للأمن والسيولة والعائد – بهذا الترتيب” وأشار إلى أنها قدمت خيارات استثمارية أخرى كانت أكثر ملاءمة لآفاق استثمارية أطول.

بنك ويلز فارغو، الذي دفع في وقت سابق من هذا العام فائدة ضئيلة تصل إلى 0.05 في المائة على حسابات المسح، قام مؤخراً برفع المعدل المدفوع على حسابات المسح الافتراضية. وفي اتصال مع المحللين، قدر البنك أن زيادة سعر الفائدة ستخفض دخل البنك من الفوائد بمقدار 350 مليون دولار هذا العام.

تقارير إضافية من جوشوا فرانكلين في نيويورك