تريد البنوك الاستفادة من الثروات الآسيوية، وهو ما يفعله بنك ستاندرد تشارترد
افتح ملخص المحرر مجانًا
رولا خلف، محررة الفايننشال تايمز، تختار قصصها المفضلة في هذه النشرة الأسبوعية.
في عام 2020، كانت آسيا وإدارة الثروات من الكلمات الطنانة الكبيرة للبنوك العالمية التي تحاول معالجة المخاوف بشأن تباطؤ النمو في أماكن أخرى. كان بنك ستاندرد تشارترد من بين قائمة طويلة من المقرضين الذين راهنوا بشكل كبير على دخل إدارة الثروات من أسواق مثل البر الرئيسي للصين لدفع النمو. يعد بنك ستاندرد تشارترد من بين البنوك القليلة التي تمكنت من الوفاء بوعدها.
أعلن البنك الذي يقع مقره في لندن يوم الثلاثاء عن أرباح قبل الضرائب في الربع الثاني بلغت 1.83 مليار دولار ورفع توقعاته لنمو الدخل لهذا العام. ارتفع الدخل التشغيلي من حلول الثروات بمقدار الربع في النصف الأول، وهو أداء قياسي حيث زاد صافي المبيعات الجديدة بأكثر من الضعف ليصل إلى 13 مليار دولار. وهذا إنجاز مثير للإعجاب: فقد واجه منافسة قوية من البنوك الصينية المحلية في الوقت الذي يحاول فيه كسب عملاء من البر الرئيسي الصيني ومن منافسه بنك إتش إس بي سي في هونج كونج.
لا تزال أعمال إدارة الثروات في آسيا – وخاصة في هونج كونج وسنغافورة والبر الرئيسي للصين – واحدة من أكثر مجالات النمو الواعدة للمقرضين العالميين. وستوفر فرصة داخلية تقدر بنحو 81 تريليون دولار من حيث الأصول المالية الشخصية بحلول عام 2027، وفقا لأبحاث ماكينزي. هناك مجال للنمو الدائم حيث لا تزال الصناعة في مراحلها الأولى، حيث أن ما يقرب من نصف هذه الأصول عبارة عن نقد وودائع. وفي الصين القارية وحدها، من المتوقع أن ينمو عدد السكان الأثرياء الذين تبلغ ثروتهم الصافية 30 مليون دولار وأكثر بنسبة 50 في المائة تقريبا بحلول عام 2028، وفقا لأبحاث نايت فرانك، على الرغم من التباطؤ الاقتصادي العالمي.
وفي الوقت نفسه، فإن الميزانية العمومية لبنك ستاندرد تشارترد في وضع جيد لمواصلة النمو مع نسبة رأس مال من المستوى الأول للأسهم العادية تبلغ 14.6 في المائة، أعلى من النطاق المستهدف الذي يتراوح بين 13 و14 في المائة. في الأرباع المقبلة، سيكون الالتزام بخطط خفض التكاليف أمرًا أساسيًا للحفاظ على أرباح قوية: بنك ستاندرد تشارترد في خضم برنامج جديد لخفض التكاليف ويهدف إلى توفير حوالي 1.5 مليار دولار للبنك على مدى السنوات الثلاث المقبلة. وكانت الضوابط الصارمة على التكاليف، بما في ذلك إبطاء التوظيف وخفض نفقات السفر والترفيه للمصرفيين، موضوعا مشتركا للمقرضين في آسيا هذا العام.
وارتفعت أسهم البنك ما يقرب من 6 في المائة يوم الثلاثاء بعد أرباح أفضل من المتوقع. ومع ذلك، فهي تتداول عند 0.7 مرة فقط من القيمة الدفترية الملموسة – وهو خصم كبير مقارنة بأقرانها في المنطقة، وأقل بمقدار الثلث مقارنة ببنك “إتش إس بي سي”. ومن المفترض أن تساعد عملية إعادة شراء الأسهم القياسية بقيمة 1.5 مليار دولار، إلى جانب النمو المستدام في أرباح الثروة، على تضييق هذه الفجوة.
june.yoon@ft.com
