تم تغريم Coinbase مبلغ 3.5 مليون جنيه إسترليني من قبل الجهة التنظيمية في المملكة المتحدة بسبب العملاء “عاليي المخاطر”.
افتح ملخص المحرر مجانًا
رولا خلف، محررة الفايننشال تايمز، تختار قصصها المفضلة في هذه النشرة الأسبوعية.
تم تغريم بورصة العملات المشفرة Coinbase مبلغ 3.5 مليون جنيه إسترليني من قبل هيئة الرقابة المالية في المملكة المتحدة لتقديم خدمات الدفع لأكثر من 13000 عميل “عالي المخاطر”، في أول إجراء تنفيذي من قبل الهيئة التنظيمية ضد شركة أصول رقمية.
قالت هيئة السلوك المالي يوم الخميس إنها فرضت غرامة على شركة CB Payments Ltd التابعة لشركة Coinbase بتهمة “الانتهاك المتكرر للمتطلبات التي تمنع الشركة من تقديم الخدمات للعملاء ذوي المخاطر العالية”. يشمل العملاء ذوو المخاطر العالية الأشخاص المدرجين في قوائم العقوبات والأشخاص المكشوفين سياسياً.
الغرامة هي الأولى التي تفرضها هيئة الرقابة المالية على شركة عملات مشفرة، في تناقض صارخ مع الهيئة التنظيمية المالية الأمريكية، التي لاحقت بقوة شركات الأصول الرقمية في السنوات الأخيرة. في أحدث عقوبة كبيرة، فرضت هيئة الأوراق المالية والبورصات غرامة على مجموعة العملات المشفرة المنهارة Terraform Labs ومؤسسها بأكثر من 5 مليارات دولار في وقت سابق من هذا العام.
وقالت تيريز تشامبرز، المديرة التنفيذية المشتركة للتنفيذ ومراقبة السوق في هيئة الرقابة المالية: “إن مخاطر غسل الأموال المرتبطة بالعملات المشفرة واضحة ويجب على الشركات أن تأخذها على محمل الجد”. وأضافت أن ضوابط CBPL بها “نقاط ضعف كبيرة” مما “زاد من خطر قيام المجرمين باستخدام CBPL لغسل عائدات الجريمة”.
قالت الهيئة التنظيمية إن شركة المدفوعات التابعة لشركة Coinbase دخلت في ما يسمى بـ “المتطلبات الطوعية” مع هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) في أكتوبر 2020 بعد “مخاوف بشأن فعالية” إطار مكافحة الجرائم المالية الخاص بها. منعت هذه الاتفاقية الشركة من التعامل مع العملاء الخطرين.
ومع ذلك، قالت هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) إن “افتقار شركة CBPL إلى المهارة والعناية والاجتهاد الواجبين” في الالتزام بالمتطلبات يعني أنها سمحت مرارًا وتكرارًا للعملاء المثيرين للجدل باستخدام خدماتها في السنوات الثلاث التالية للاتفاقية. وقالت هيئة الرقابة المالية: “قامت CBPL بضم و/أو تقديم خدماتها إلى 13,416 من العملاء ذوي المخاطر العالية”. قام حوالي 31 في المائة من هؤلاء العملاء بإيداع حوالي 24.9 مليون دولار، والتي تم استخدامها لإجراء عمليات السحب وتداول العملات المشفرة من خلال كيانات Coinbase الأخرى، بإجمالي حوالي 226 مليون دولار.
تعد Coinbase المدرجة في بورصة ناسداك واحدة من أكبر بورصات العملات المشفرة في العالم، مما يسمح للمتداولين الأفراد والمؤسسات بشراء وبيع الرموز الرقمية. CBPL هي مجموعة أموال إلكترونية مرخصة من هيئة الرقابة المالية (FCA).
وقالت Coinbase في بيان: “نحن نأخذ نتائج هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) وامتثالنا التنظيمي الأوسع على محمل الجد”، مضيفة: “نحن دائمًا على استعداد للاعتراف عندما نفشل، ولإجراء تحسينات – وهو ما فعلناه هنا”.
وأضافت Coinbase أن عدد الأفراد ذوي المخاطر العالية الذين استخدموا خدماتها بلغ 0.34 في المائة من عدد الأشخاص “المنضمين” بواسطة CBPL خلال فترة الثلاث سنوات.
