بنك دويتشه الخاص يخفض الإنفاق على المستشارين الخارجيين بنسبة 70%

افتح ملخص المحرر مجانًا

رولا خلف، محررة الفايننشال تايمز، تختار قصصها المفضلة في هذه النشرة الأسبوعية.

خفض دويتشه بنك الإنفاق على المستشارين الخارجيين بنسبة 70 في المائة في بنكه الخاص، حيث يعمل القسم على أن يصبح أكثر ربحية بعد مشروع تكنولوجيا معلومات فاشل للغاية العام الماضي.

في ظل الرئيس الجديد للبنك الخاص، كلاوديو دي سانكتيس، الذي حل محل كارل فون رور قبل عام، قام القسم بتقليص عدد المستشارين الخارجيين بشكل كبير، وأنهى المشاريع التي شاركت فيها مجموعة بوسطن الاستشارية (BCG) وغيرها من شركات الخدمات المهنية، وفقًا لأشخاص مطلعين على الأمر. التفاصيل. وأضاف الأشخاص أن الوحدة خفضت إنفاقها على الاستشاريين بمبلغ مزدوج الرقم مليون يورو.

قال دي سانكتيس لصحيفة فاينانشيال تايمز: “يمكن اعتبار العمل مع مستشارين خارجيين طريقة سهلة لحل المشكلة. إذا كانت لديك مشكلة، فاتصل بمستشار سيصلحها لك”.

“نحن بحاجة إلى جلب معرفتنا المتخصصة. . . وقال “لإصلاح مشاكلنا المتكررة بأنفسنا”، مضيفًا أن الميزانيات الاستشارية المنخفضة وجدت لتبقى.

لقد عانى بنك دويتشه الخاص منذ فترة طويلة من ارتفاع التكاليف وضعف الربحية. وفي حين أنه حقق 33 في المائة من إيرادات البنك في عام 2023، إلا أنه كان مسؤولا عن 19 في المائة فقط من الأرباح قبل الضريبة.

على مدى السنوات القليلة الماضية، كان كل يورو من الإيرادات التي يحققها البنك الخاص ينطوي على تكاليف تبلغ نحو 80 سنتا. وفي أوائل عام 2022، وعد فون رور بخفض هذا المبلغ إلى ما بين 60 و65 سنتا بحلول عام 2025، ولكن بحلول نهاية العام الماضي، ظلت نسبة التكلفة إلى الدخل عند 81 في المائة.

يوظف البنك الخاص 38.000 من أصل 90.000 موظف في Deutsche، وهو مسؤول عن عملياته المصرفية للأفراد في ألمانيا، بما في ذلك علامة Postbank التجارية، فضلاً عن إدارة الثروات.

يتمتع القسم بتاريخ من الاعتماد على المشورة الخارجية، حيث أشرفت Bain & Company على إعادة هيكلة أعمالها المصرفية للأفراد في عام 2017، ولعبت BCG مؤخرًا دورًا رائدًا في محاولة تطوير منصة استثمار رقمية لعملاء التجزئة. تم إطلاق هذا المشروع، الذي يحمل الاسم الرمزي Vestivity، في عهد فون رور، ولكن تم إلغاؤه من قبل دي سانكتيس هذا العام. ورفضت شركة BCG التعليق.

في أواخر عام 2023، عزز De Sanctis خفض التكاليف من خلال خطة لإغلاق ما يصل إلى 250 فرعًا من فروع Postbank المتبقية البالغ عددها 550 فرعًا.

وفي هذا العام، أبرم البنك صفقة بشأن إغلاق الفروع مع اتحاد قطاع الخدمات القوي في ألمانيا فيردي. وقال دي سانكتيس لصحيفة فايننشال تايمز: “ستصبح فوائد تخفيضات التكاليف الهيكلية مرئية اعتبارا من عام 2025”. “هذا من شأنه أن يرفع نسبة التكلفة إلى الدخل لدينا إلى مستويات تسمح لنا بإعادة استثمار المزيد من المدخرات الإضافية أيضًا في أعمال إدارة الثروات لدينا.”

وأشار إلى أن نسبة التكلفة إلى الدخل في قسمه انخفضت بنسبة 1.4 نقطة مئوية على أساس سنوي في الربع الأول من عام 2024، ويرجع ذلك جزئيًا إلى انخفاض الإنفاق على الاستشاريين والسفر.

وقال: “في الربع الأول، قمنا بالوفاء بجانب التكلفة، وهو أمر رائع على وجه الخصوص بالنظر إلى الضغوط التضخمية الهائلة”. وانخفضت إيرادات البنوك الخاصة بنسبة 2 في المائة على أساس سنوي بين يناير ومارس، بينما انخفضت التكاليف بنسبة 4 في المائة.

وكانت الهجرة الفاشلة لـ 12 مليون عميل من عملاء Postbank إلى أنظمة تكنولوجيا المعلومات التابعة لشركة Deutsche في الصيف الماضي مكلفة ومحرجة. ادعى البنك في الأصل أن المشروع كان ناجحًا. ومع ذلك، تم حظر آلاف العملاء من حساباتهم لأسابيع، وكانت مراكز خدمة العملاء مكتظة.

وأدت هذه المشاكل إلى تكبيد دويتشه تكاليف إضافية تزيد على 100 مليون يورو. كما تعرض البنك للتوبيخ العلني من قبل هيئة الرقابة المالية BaFin، التي أرسلت مراقبًا خاصًا.

كتب كيان أبو حسين، المحلل في بنك جيه بي مورجان، في مذكرة عن دويتشه هذا الشهر: “نعتقد أنه في ظل الإدارة الجديدة للبنك الخاص، هناك تغيير ثقافي وتركيز متزايد على تحسين العائدات في الأعمال”. وأضاف أن ارتفاع الأرباح في الخدمات المصرفية للأفراد وإدارة الثروات سيجعل البنك أقل عرضة لإيرادات الخدمات المصرفية الاستثمارية التي لا يمكن التنبؤ بها.