تطهير الفساد ومحاكمة رجل الأعمال البالغ قيمته 12 مليار دولار في قضية احتيال مصرفي هزت فيتنام
في عام 2021، قفز Nguyen Thi Thanh Thuy على عرض قدمه بنك Saigon Joint Stock Commercial Stock (SCB) الفيتنامي للاستثمار في منتج ادخاري جديد يقدم أسعار فائدة مرتفعة. ولم تتردد عاملة المصنع السابقة في نقل كامل مدخراتها البالغة 800 مليون دونج (32 ألف دولار) إلى المخطط الجديد، معتقدة أن أموالها ستكون آمنة لدى البنك المرخص من الدولة.
لكن دون علم ثوي، تم استثمار أموالها في سندات قالت السلطات الفيتنامية إنها كانت توجه الأموال بشكل غير قانوني إلى قطب العقارات ترونج ماي لان، فيما قالوا إنه أكبر عملية احتيال شهدتها البلاد على الإطلاق.
«لقد كنت أؤمن تمامًا بتأكيدات موظفي البنك. . . وقالت ثوي البالغة من العمر 61 عاماً: “لقد فقدت الآن كل الثقة في النظام المصرفي المحلي”، مضيفة أن جميع مدخرات أسرتها قد فقدت. لقد كانت تشارك في الاحتجاجات ضد البنك المركزي السويسري – وهو أمر نادر في فيتنام التي يديرها الشيوعيون والتي تخضع لسيطرة مشددة – لأنه “ليس لدينا خيار آخر”.
Thuy هو واحد من آلاف الفيتناميين الذين فقدوا الأموال التي استثمروها في بنك SCB. لان متهم باختلاس 304 تريليون دونج من بنك SCB من خلال العائلة والوكلاء، باستخدام شركات “الشبح” للحصول على قروض ورشوة مسؤولي البنك المركزي بملايين الدولارات محشوة في صناديق الستايروفوم.
وبدأت محاكمة لان – بتهم الاختلاس والرشوة وإساءة استخدام السلطة – هذا الشهر وهي جزء من حملة تطهير مستمرة منذ سنوات من الفساد يشنها الحزب الشيوعي الفيتنامي والتي كشفت عن الفساد على نطاق واسع وتباطؤ النشاط الاقتصادي وتهدد بزعزعة كميات قياسية من الاستثمار الأجنبي. ودعا ممثلو الادعاء يوم الثلاثاء إلى إصدار حكم بالإعدام على لان.
وقال لينه نجوين، المدير المساعد في شركة كونترول ريسكس الاستشارية، إن فيتنام تعاني من الفساد منذ عقود، لكن “حجم القضية صادم”. “لقد أضرت بمشاعر ليس فقط المستثمرين الأجانب، ولكن أيضًا المستثمرين المحليين في سوق الأوراق المالية ومجتمع الأعمال بشكل عام”. ويبلغ مبلغ الاحتيال المزعوم ما يقرب من ثلاثة أضعاف المبلغ الذي تورط فيه صندوق الثروة السيادية الماليزي 1MDB، والذي وصفه المسؤولون الأمريكيون بأنه أكبر حادث في العالم للكليبتوقراطية.
وتأتي محاكمة لان في وقت برزت فيه فيتنام كوجهة مفضلة للمصنعين الذين يتطلعون إلى التنويع خارج الصين وسط تصاعد التوترات بين واشنطن وبكين. وارتفع الاستثمار الأجنبي المباشر في فيتنام بنحو الثلث ليصل إلى مستوى قياسي بلغ 36.6 مليار دولار العام الماضي.
يشعر بعض المستثمرين المحتملين بالقلق من أن حملة مكافحة الفساد – المعروفة باسم “الفرن المشتعل” – يمكن أن تتسارع وتيرتها، خاصة مع اقتراب عام 2026، عندما من المتوقع على نطاق واسع أن يتنحى زعيم الحزب الشيوعي نجوين فو ترونج، الذي قاد الحملة. وقال لينه: “بعض عملائنا حريصون على القيام باستثمارات في فيتنام، لكنهم يتراجعون الآن لأنهم يريدون أن يروا ما سيحدث في مؤتمر الحزب القادم وما إذا كانت حملة مكافحة الفساد هذه ستستمر”.
وفي علامة أخرى على تضاؤل ثقة المستثمرين، انخفضت نسبة الاستثمار الأجنبي المباشر المحقق إلى الاستثمار الأجنبي المباشر المسجل في عام 2023 مقارنة بالعام الماضي، وفقًا للينه ومحللين في ANZ Research.
أنت تشاهد لقطة من رسم تفاعلي. يرجع هذا على الأرجح إلى عدم الاتصال بالإنترنت أو تعطيل JavaScript في متصفحك.
أدى الاحتيال المزعوم بمليارات الدولارات في بنك SCB، والذي كان تحت “سيطرة خاصة” للبنك المركزي منذ اعتقال لان في عام 2022، إلى تراجع أسواق العقارات وسندات الشركات في فيتنام. ونتيجة لحملة القمع الأوسع على الفساد، استقال الرئيس الفيتنامي ونائبان لرئيس الوزراء في عام 2023، وتم اعتقال المئات من المسؤولين رفيعي المستوى على مر السنين.
وينتمي لان، 67 عاما، إلى واحدة من أغنى العائلات في فيتنام، والتي كسبت معظم أموالها من العقارات. وهي رئيسة شركة التطوير Van Thinh Phat، التي تمتلك بعضًا من أغلى الفنادق والمساكن الفاخرة ومباني المكاتب في مدينة هوشي منه، المركز الاقتصادي والتجاري لفيتنام.
وفقًا للتهم التي فصلتها وسائل الإعلام الحكومية الفيتنامية، سيطرت لان على أكثر من 90 في المائة من بنك SCB بشكل غير قانوني من خلال وكلاء، وعينت أفرادًا من عائلتها في مناصب عليا للمساعدة في تحويل الأموال إليها، ورشوة مدققي حسابات الدولة الذين اكتشفوا الاحتيال المزعوم.
وقالت السلطات إن بنك SCB قدم أيضًا قروضًا بقيمة تزيد عن 44 مليار دولار لشركة Van Thinh Phat وغيرها من الشركات التي تسيطر عليها شركة Lan بين عامي 2012 و2022، وهو ما يمثل 93 في المائة من إجمالي القروض التي صرفها البنك.
وفي محاكمتها، أنكرت لان امتلاك حصة مسيطرة بالإضافة إلى جميع التهم الأخرى الموجهة إليها. وذكرت وسائل الإعلام الرسمية أن قطب الأعمال قال إن البنك المركزي طلب منها الإشراف على اندماج ثلاثة بنوك مما أدى إلى إنشاء بنك التسليف والادخار، وأنها أقنعت أصدقاءها بشراء أسهم لإنقاذ البنك من الإفلاس.
ورفض محامو لان التعليق. ألقى رئيس الوزراء الفيتنامي فام مينه تشينه باللوم على وزارة المالية في البلاد وهيئة الأوراق المالية والبنك المركزي في افتقارهم إلى الرقابة، وفقًا لوسائل الإعلام الرسمية. ولم تستجب وزارة الخارجية، التي تتعامل مع الأسئلة الموجهة إلى الحكومة من وسائل الإعلام الأجنبية، وشركة فان ثينه فات العقارية المملوكة لشركة لان، لطلبات التعليق.
وفي ضوء الحملة، يتردد المسؤولون الحكوميون في الموافقة على بعض المشاريع خوفا من التحقيقات المستقبلية. ونتيجة لذلك، قال نجوين خاك جيانج، الزميل الزائر في معهد إيسياس يوسف إسحاق في سنغافورة، إن فيتنام تعاني من “شلل بيروقراطي”.
وقال منتقدون إن ترونج، زعيم الحزب الشيوعي الفيتنامي، استخدم الحملة لملاحقة خصومه السياسيين، مما زاد من الشعور بعدم القدرة على التنبؤ. قال دارين تاي، رئيس قسم المخاطر في آسيا في شركة BMI، وهي وحدة تابعة لشركة فيتش سوليوشنز: “إن الحملة التي قامت بها الحكومة لا تهدف ببساطة إلى القضاء على الفساد”. “هناك أيضًا عنصر سياسي. انتهز ترونج الفرصة لتسليط الضوء على أخطاء خصومه السياسيين.
لكن تاي قال إن فيتنام ظلت جذابة للشركات الأجنبية. “لقد ضمنت فيتنام أنها لا تزال ترحب بالمستثمرين الأجانب. وقال إن الاقتصاد مهيأ لصالح المصدرين والمصنعين، مشيراً إلى انخفاض أسعار الفائدة والأجور والحوافز الحكومية لإنشاء المصانع.
بالنسبة لمودعي بنك التسليف والادخار مثل ثوي، لا يهم الاستثمار الأجنبي ولا حكم المحكمة. إنها تريد من الحكومة استخدام أصول قطب العقارات لتعويض الضحايا. وقالت: “سأنزل إلى الشوارع للاحتجاج حتى نستعيد أموالنا”.
