هيئة تنظيمية في المملكة المتحدة تجبر مستشاري الاستثمار على تخصيص احتياطي لمطالبات التعويض
ابق على اطلاع بالتحديثات المجانية
ببساطة قم بالتسجيل في التنظيم المالي في المملكة المتحدة myFT Digest – يتم تسليمه مباشرة إلى صندوق الوارد الخاص بك.
كشفت أعلى هيئة تنظيمية مالية في المملكة المتحدة النقاب عن مقترحات لإجبار مستشاري الاستثمار على تخصيص الأموال للتعامل مع تكلفة خطط الإصلاح المحتملة، مما يضمن أن “يدفع الملوث” عندما يتضرر المستهلكون.
وقالت هيئة السلوك المالي يوم الأربعاء إنها ستتشاور بشأن المقترحات، التي تأتي بعد أشهر من تطبيق قواعد واجبات المستهلك التي تتطلب من الشركات إظهار القيمة العادلة للعملاء.
وقالت سارة بريتشارد، المدير التنفيذي للأسواق والدولية في هيئة الرقابة المالية: “نريد أن نرى سوقًا مزدهرًا للمشورة المالية للتأكد من أن المستهلكين يمكنهم الوصول إلى الدعم الذي يحتاجون إليه من شركات الاستشارة المرنة ماليًا والتي تريد فعل الشيء الصحيح. ويتعين على المستشارين المجتهدين التعويض من خلال الضريبة عن النصائح السيئة التي يقدمها منافسوهم الفاشلون. وهذا يحتاج إلى التغيير.
تقع مسؤوليات التعويض الكبيرة حاليًا على عاتق نظام تعويضات الخدمات المالية، الذي دفع ما يقرب من 760 مليون جنيه إسترليني بين عامي 2016 و2022 مقابل المشورة السيئة المقدمة من شركات الاستثمار الشخصية التي فشلت لاحقًا. وقد تم توليد كل هذا تقريباً، 95 في المائة، بواسطة 75 شركة. يتم رفع التعويض من خلال ضريبة تدفعها شركات الاستشارة المنظمة، على الرغم من إعفاء الشركات في السنة الأولى من ترخيصها.
وتتطلب مسودة القواعد من شركات الاستثمار الشخصية حساب المبلغ اللازم لالتزاماتها التعويضية المحتملة وتخصيص موارد رأسمالية لها. عندما لا تمتلك الشركات ما يكفي من رأس المال لتلبية هذه الاحتياجات، فإنها سوف تحتاج إلى الامتثال لمتطلبات الاحتفاظ بالأصول.
وقالت هيئة الرقابة المالية إن هذا بدوره سيخلق “حافزاً كبيراً” للشركات لتقديم المشورة الجيدة و”تصحيح الأخطاء بسرعة”، مما يفيد المستهلكين.
ستستبعد المقترحات ما يقرب من 500 متداول فردي وشراكات غير محدودة من متطلبات الاحتفاظ بالأصول، بالإضافة إلى الشركات التي تشكل جزءًا من مجموعات خاضعة للإشراف التحوطي، حيث تقوم بتقييم المخاطر على أساس المجموعة بأكملها.
